在校生虛擬幣*洗*錢案背后：東南亞欺詐產(chǎn)業(yè)正在滲透香港
香港作為世界知名的自由港與國際金融中心，早在官方優(yōu)惠政策出臺數(shù)年前，當(dāng)?shù)鼐鸵呀?jīng)涌現(xiàn)出繁榮的加密經(jīng)濟(jì)生態(tài)，其中，以線下門店、網(wǎng)絡(luò)群組等形式開展業(yè)務(wù)的虛擬資產(chǎn)場外交易服務(wù)商（VAOTC）尤為特色，與當(dāng)?shù)卦昂Ｍ馓摂M資產(chǎn)交易服務(wù)商（VATP）一同為香港虛擬資產(chǎn)投資者提供Tokens兌換與出入金服務(wù)。
但基于Blockchain技術(shù)的虛擬資產(chǎn)由于其高度匿名與無國界特性，導(dǎo)致各類與犯罪活動相關(guān)的Crypto——尤其是穩(wěn)定幣，能夠無障礙流入香港加密生態(tài)，對當(dāng)?shù)亟?jīng)營者與普通投資者的業(yè)務(wù)地址造成資金污染，帶來法律與合規(guī)風(fēng)險。
本文旨在以發(fā)生在近期的內(nèi)地大學(xué)生赴港*洗*錢事件為分析起點(diǎn)，探究東南亞欺詐產(chǎn)業(yè)在此事件中對香港加密經(jīng)濟(jì)的損害方式，并披露相關(guān)數(shù)據(jù)。事件描述
2025年3月26日，某內(nèi)地大學(xué)生在某閑置二手物品交易平臺上接到兼職，被要求赴港通過當(dāng)?shù)卣覔Q店代購一定數(shù)量的泰達(dá)幣（USDT）并轉(zhuǎn)給指定的Blockchain地址。跑腿流程系使用個人銀行卡收取人民幣，并于當(dāng)?shù)胤◣艃稉Q店換得港幣現(xiàn)鈔后，來到指定的Crypto找換店購買USDT并讓店家直接轉(zhuǎn)給指定錢包。
這兩家擔(dān)保平臺長期為東南亞地區(qū)有組織犯罪產(chǎn)業(yè)提供服務(wù)，包括*非*法網(wǎng)絡(luò)博彩、黑灰產(chǎn)、*洗*錢、欺詐等，而在此事件中，則承擔(dān)了幫助處理上游欺詐資金的作用。
表明這是一起東南亞欺詐團(tuán)體利用香港Crypto找換店進(jìn)行資金清洗的惡性事件。
追溯返傭地址的資金來源，可以找到7個其他一級回U地址（左三），這批地址與TTb8Fk位于同一層級，均從香港找換店（左一左二，HKVAOTC）處收取不等金額的USDT，其中33%轉(zhuǎn)入返傭地址（標(biāo)紅），67%轉(zhuǎn)入二級回U地址（右二）后各自通過擔(dān)保平臺傾銷，整個過程具備非常清晰的分工特征。
分析顯示這批地址最早從2024年開始活躍，最初的資金來源與香港無關(guān)，而是大量東南亞黑灰產(chǎn)風(fēng)險地址，這更加表明該案背后是一個與東南亞有組織犯罪網(wǎng)絡(luò)息息相關(guān)的團(tuán)伙。
在不到三個月時間里，僅這一個*洗*錢車隊就已經(jīng)在香港通過同樣的手法*非*法清洗了超過31萬美金，考慮到本案中仍有其他地址未被拓展，或者其他團(tuán)伙地址未被察覺，這類*非*法利用HKVAOTC的產(chǎn)業(yè)化*洗*錢活動的實(shí)際規(guī)模可能更為巨大。黎明前夕的香港VAOTC產(chǎn)業(yè)
上海曼昆律師事務(wù)所邵詩巍律師表示，在全球范圍來看，當(dāng)下各國及地區(qū)針對OTC商的監(jiān)管框架尚未達(dá)到完全統(tǒng)一的程度。不過，像香港、歐盟、美國這些OTC主要運(yùn)營所在地，都已經(jīng)開始著手制定相關(guān)的法案以及牌照管理規(guī)定。
以香港為例，金融服務(wù)及庫務(wù)局（FSTB）在2024年2月發(fā)布了有關(guān)虛擬資產(chǎn)場外交易（OTC）服務(wù)的立法咨詢文件。文件中提出了一個重要的建議，即借助《反*洗*錢及恐怖分子資金籌集條例》（AMLO）來引入OTC商的牌照制度。按照這一提案，香港方面計劃通過《反*洗*錢及恐怖分子資金籌集條例》（AMLO）建立OTC商的牌照管理體系，其核心目的在于確保這些公司能夠滿足反*洗*錢（AML）以及客戶身份驗證（KYC）等合規(guī)方面的要求。
這意味著，所有開展虛擬資產(chǎn)場外交易服務(wù)的公司，包括場外交易商，都必須向香港海關(guān)（CCE）申請相應(yīng)的牌照，并嚴(yán)格遵守相關(guān)法律規(guī)定。但截至目前，該立法仍處于咨詢階段，具體實(shí)施細(xì)則和生效時間仍有待政府正式公布。產(chǎn)業(yè)經(jīng)營者需積極應(yīng)對監(jiān)管
當(dāng)下的VAOTC已經(jīng)成為Crypto市場不可或缺的一部分，在市場穩(wěn)定和行業(yè)發(fā)展當(dāng)中發(fā)揮著極其關(guān)鍵的作用。隨著香港即將出臺OTC合規(guī)政策，產(chǎn)業(yè)內(nèi)的經(jīng)營者務(wù)必要以更加積極主動的態(tài)度去迎合監(jiān)管的要求。
產(chǎn)業(yè)內(nèi)的經(jīng)營者不僅需要嚴(yán)格遵守即將實(shí)施的牌照制度，還要建立并完善內(nèi)部的合規(guī)體系，確保所有的交易活動都能滿足反*洗*錢（AML）以及客戶身份驗證（KYC）方面的合規(guī)要求。
同時，經(jīng)營者應(yīng)當(dāng)進(jìn)一步加強(qiáng)與監(jiān)管機(jī)構(gòu)之間的溝通交流，積極主動地去了解最新的政策動態(tài)，并且積極參與到行業(yè)自律組織當(dāng)中，為推動整個行業(yè)的規(guī)范化發(fā)展貢獻(xiàn)自己的力量。
在這個過程中，產(chǎn)業(yè)經(jīng)營者特別需要重視拒絕與任何涉及*非*法活動的加密資金發(fā)生關(guān)聯(lián)。通過實(shí)施嚴(yán)格的客戶盡職調(diào)查以及交易監(jiān)控等措施，識別并且抵制那些存在可疑跡象的資金流動，避免為*非*法活動提供任何便利。
這不僅有助于維護(hù)企業(yè)自身的良好聲譽(yù)，同時也是企業(yè)履行社會責(zé)任的重要體現(xiàn)。
總體而言，香港即將出臺的OTC合規(guī)政策對于虛擬資產(chǎn)場外交易行業(yè)來說，是一個實(shí)現(xiàn)規(guī)范化發(fā)展的重要契機(jī)。產(chǎn)業(yè)內(nèi)的經(jīng)營者應(yīng)當(dāng)牢牢抓住這個機(jī)會，積極主動地去適應(yīng)監(jiān)管環(huán)境的變化，不斷提升自身的合規(guī)水平，從而增強(qiáng)自身的競爭力。只有這樣，才能在香港這個加密經(jīng)濟(jì)繁榮的市場當(dāng)中立于不敗之地，實(shí)現(xiàn)長期穩(wěn)定的發(fā)展。